Борьба с отмыванием доходов: ЦБ РФ порекомендовал банкам усилить контроль за внесением клиентами крупных сумм наличными
ЦБ рекомендовал российским банкам усилить контроль за операциями по внесению клиентами крупных сумм наличных, сообщается на сайте регулятора. Отмечается, что такие транзакции могут использоваться для отмывания доходов и других незаконных целей. Банкам советуют ежедневно анализировать операции клиентов и обращать внимание на признаки подозрительной активности. При этом меры не затронут клиентов, которые могут подтвердить происхождение своих доходов, подчеркнули в ЦБ.
Российским банкам следует усилить контроль за внесением крупных сумм наличных. Соответствующую рекомендацию сегодня опубликовал Центральный банк России.
«Банк России рекомендует кредитным организациям повысить внимание к операциям по внесению клиентами крупных сумм наличных денежных средств, возможными целями которых являются легализация (отмывание) доходов, полученных преступным путём, и другие противозаконные цели», — говорится в заявлении.
Регулятор советует банкам ежедневно анализировать операции клиентов. Особое внимание рекомендуется обращать на «характерные признаки» подозрительных транзакций, сформулированные для операций как физических лиц, так и клиентов — юридических лиц (индивидуальных предпринимателей).
Отмечается, что такие меры не коснутся физических лиц, чьё финансовое положение, деловая репутация и источники поступления денежных средств документально подтверждены.
Также на russian.rt.com Белянчикова: банкомат может не выдать наличные из-за подозрения в мошенничествеВ апреле в Минфине сообщили о планах ввести ограничения для физических лиц на внесение наличных через банкоматы. Предварительно, нововведения могут вступить в силу уже осенью 2026 года, рассказал замминистра финансов Алексей Моисеев в кулуарах Биржевого форума Московской биржи.
«Там предлагается ограничение в 1 млн рублей в каждом банке по отдельности. То есть не всего в совокупности. Не смогли построить систему, которая следила бы за всеми (банками. — RT) вместе, во всяком случае пока. Поэтому будет пока в каждом банке», — цитирует его РБК.