Банки смогут блокировать счета при частичном совпадении данных
Банки могут получить новое основание для блокировки счетов россиян — частичное совпадение данных клиента с информацией о человеке, чьи средства подлежат заморозке.
Об этом пишут «Известия» со ссылкой на законопроект Росфинмониторинга.
При сходстве данных операции клиента приостановят на пять рабочих дней. Если решение о продлении ограничений не примут, доступ к деньгам вернут.
По данным на 1 февраля, свыше 800 человек из перечня Росфинмониторинга, куда входят лица, причастные к экстремистской или террористической деятельности, имели несколько вариантов записи своих данных.
Президент Ассоциации экспортёров и импортёров, управляющий партнёр юридической компании «Лекс Альянс» Артур Леер считает, что после принятия законопроекта число блокировок вырастет как минимум на 20%.
Кроме того, по его словам, возрастёт риск ошибок и временных неудобств для добросовестных россиян и бизнеса.
Управляющий партнёр агентства «ВМТ Консалт» Екатерина Косарева отметила, что большинство заморозок будут вызваны ошибками. По её словам, в 90–95% случаев AML-системы банков срабатывают ложно, ориентируясь на формальные признаки.
Ранее россиянам объяснили, что проверить наличие мошеннического займа можно в кредитном отчёте.