Юрист объяснила о расширении блокировок платежей в Китай из дружественных России стран

Один из ключевых банков КНР стал чаще блокировать юаневые платежи из стран, дружественных России, так как опасается вторичных санкций, сообщила юрист, эксперт в сфере международных платежей Сурана Раднаева.

Ранее РБК сообщил, что Bank of China как банк-корреспондент стал чаще блокировать юаневые платежи из стран, дружественных России. Этот банк занимает четвертое место по размеру активов как в Китае, так и во всем мире.

Раднаева отметила, что в практике накапливается все больше случаев блокировок таких платежей.

«К сожалению, это так, нам известно как минимум об одном таком случае в российской юрисдикции. Это привело к тому, что в настоящее время банк проводит проверку не только адреса компании, которой не повезло иметь один и тот же адрес с подсанкционной компанией. Также проверяется ее название, вид деятельности и гендиректор. На время проверки использование счетов ограничено», - сказала она.

Эксперт отметила, что попавшие под санкции компании открывали несколько юридических лиц по одному адресу, в одном здании.

«С учетом того, насколько осторожны китайские банки в вопросах комплаенса, такой момент не мог не остаться незамеченным. В итоге теперь все юридические лица оказались «на карандаше» у китайского банка. И если проблему с юридическим адресом решить не так сложно, то в остальном всё гораздо сложнее», - отметила эксперт.

Раднаева подчеркнула, что не всегда предприниматели (в том числе иностранные) в России уделяют внимание такому важному аспекту, как юридический адрес.

«Раньше это было не так актуально, теперь же, как мы видим, в условиях санкционного режима мелочей не бывает. Я рекомендовала бы бизнесменам заранее проверить своих «соседей» по юридическому адресу, на всякий случай, и если есть подозрения, сменить адрес», - сказала она.

Проблемы с расчетами между Россией и другими странами наблюдаются с 2022 года, после ввода западных санкций против российской финансовой системы. В декабре 2023 года президент США Джо Байден подписал указ, согласно которому у американского Минфина появилось полномочие вводить санкции против иностранных банков, работающих с подсанкционными лицами из России или содействующих поставкам определенных материалов и оборудования российскому оборонно-промышленному комплексу (ОПК). В феврале 2024 года посол Китая в России Чжан Ханьхуэй объяснял сбои в расчетах между двумя странами тем, что третьи страны создают Китаю проблемы.