Третий за месяц: почему ЦБ отозвал лицензию у банка «Стрела»
Центробанк России объявил об отзыве лицензии у банка «Стрела». Как объяснили в ЦБ, кредитная организация нарушала законодательство и нормативные акты регулятора. Кроме того, компания специализировалась на денежных переводах между QIWI Банком, у которого ранее была отозвана лицензия, и другими участниками рынка банковских услуг. Значительная часть этих операций приходилась на расчёты между физлицами и теневым бизнесом, уточнили в ЦБ. Вкладчикам вернут 100% остатка средств на счетах, но не более 1,4 млн рублей. Примечательно, что отзыв банковской лицензии в России произошёл третий раз за месяц после почти полуторагодового перерыва. По мнению экспертов, ситуация в отрасли остаётся стабильной, но для повышения её устойчивости регулятор продолжит точечно устранять ненадёжных участников рынка.
Центробанк России отозвал лицензию на проведение операций у банка «Стрела». Об этом говорится в опубликованном в пятницу, 22 марта, сообщении на сайте регулятора.
Как объяснили в ЦБ, кредитная организация нарушала законы, регулирующие банковскую деятельность, а также нормативные акты Банка России. Наряду с этим компания систематически не соблюдала требования законодательства в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма.
«Кредитная организация «Банк Стрела» АО специализировалась на оказании услуг по переводу денежных средств между КИВИ Банк (АО) и иными участниками рынка банковских услуг. Значительные объёмы операций в рамках указанной деятельности были направлены на обеспечение расчётов между физическими лицами и теневым бизнесом (переводы денежных средств в пользу криптообменников, нелегальных онлайн-казино, букмекерских контор) и являлись высокорисковыми», — рассказали в Центробанке.
За последний год регулятор уже неоднократно применял надзорные меры в отношении банка «Стрела». Теперь всю информацию о совершённых компанией операциях с признаками уголовно наказуемых деяний ЦБ направил в правоохранительные органы.
«Приказом Банка России… в «Банк Стрела» АО назначена временная администрация… (Она. — RT) будет действовать до момента назначения конкурсного управляющего либо ликвидатора. Полномочия исполнительных органов кредитной организации в соответствии с федеральными законами приостановлены», — добавили в Центробанке.
