Мошенники начали использовать схему «обратного перевода», чтобы вовлечь россиян в преступную деятельность. Они зачисляют деньги на карту жертвы, а затем через мессенджеры просят вернуть их на другой счёт, тем самым превращая человека в соучастника. Об этом рассказал эксперт платформы «Мошеловка» Народного фронта Галактион Кучава.
По его словам, средства, поступающие от незнакомцев, почти всегда украдены у третьих лиц. Если человек возвращает такой перевод на указанный счёт, он становится звеном в цепочке по обналичиванию похищенных средств.
«Это ловушка, цель которой сделать из добропорядочного гражданина «дропа», то есть соучастника преступления. Просьба вернуть деньги на другую карту напрямую втягивает жертву в преступную цепочку по обналичиванию похищенных средств», — заявил эксперт в беседе с РИА Новости.
В результате реквизиты жертвы могут попасть в базу данных ЦБ о мошеннических операциях, особенно если настоящий владелец украденных денег обратится в полицию.
«Как только ваши реквизиты оказываются в этой базе — а они туда попадают автоматически, если отправитель украденных денег написал заявление в полицию, — ваши карты и счета могут быть полностью заблокированы во всех банках страны», — приводит агентство слова Кучавы.
По словам эксперта, в соответствии с законодательством банк вправе приостановить использование карты, если данные о клиенте есть в чёрном списке ЦБ. Это касается в том числе онлайн-банков или других электронных средств, через которые проводятся платежи.
Если же информация поступила от МВД, то блокировка становится обязательной. В таком случае деньги по-прежнему остаются на счёте, но, чтобы ими воспользоваться, необходимо лично обратиться в отделение банка и предъявить паспорт.