Ранее директор департамента информационной безопасности ЦБ Вадим Уваров заявил, что финансовый регулятор решил включить крупные переводы самому себе по СБП в признаки мошеннических, чтобы оградить россиян от действий злоумышленников.
Как объяснил юрист и руководитель Центра правопорядка в Москве и Московской области Александр Хаминский, особое внимание банки уделят операциям, выпадающим из модели привычного финансового поведения.
«К примеру, если владелец счёта, получив крупную сумму, начнёт дробить её и переводить по частям на свои же счета в других банках. Кредитные организации формируют так называемый профиль клиента, и любые существенные отклонения от стандартного поведения могут служить основанием для временного приостановления операций», — отметил эксперт.
Хаминский добавил, что тем, чьи операции находятся в легальном правовом поле, блокировка счетов не грозит.
«Даже если она произошла по случайному стечению обстоятельств, подтвердить свою добросовестность и разблокировать средства можно, как правило, за достаточно короткое время, предоставив в банк необходимые документы и пояснения», — подчеркнул он.
Алексей Лоссан, аналитик финансового маркетплейса «Сравни», считает, что попытка аккумулировать свои сбережения через СБП для перевода новому получателю (с которым не было транзакций в последние полгода) с высокой вероятностью вызовет срабатывание антифрод-систем и временную блокировку операции.
«Чтобы минимизировать риск трудностей, добросовестным гражданам стоит быть готовыми к дополнительным проверкам — подтверждению перевода через звонок оператора или биометрию. А в случае особо крупных сумм имеет смысл заранее уведомлять банк о планируемой сделке или проводить её частями», — добавил он.
По мнению эксперта, данная инициатива выглядит крайне эффективной мерой борьбы с социальной инженерией, поскольку бьёт по ключевому этапу хищения — моменту, когда жертва под диктовку преступников собирает все активы в «одну корзину» для перевода на так называемый «безопасный счёт».
Ранее россиянам объяснили, что нужно сделать сразу же при потере или краже телефона.