Так, по его словам, банк может насторожиться, если карту фактически только пополняют, а обычных трат (магазины, аптеки, проезд и т.п.) нет.
Эксперт отметил, что из-за роста мошенничества банки стали пристальнее следить за клиентами, особенно если у них отмечена подозрительная активность. Так, например, редкие оплаты повышают вероятность того, что картой пользуются не по назначению, а, возможно, для дропперства: обналичивания через посредников.
«Риски возрастают, когда на карту приходит много переводов от разных людей или владелец активно переводит деньги другим. Конкретные признаки подозрительных операций не разглашаются, чтобы мошенники не могли обходить проверки», — говорится в статье.
Ранее член Ассоциации налоговых консультантов Александр Андропов рассказал, что причинами блокировок платежей могут стать нетипичные покупки на маркетплейсах.
Председатель Национального совета финансового рынка Андрей Емелин между тем отметил, что большинство блокировок карт происходит автоматически.