Российские банки будут обязаны обмениваться идентификационными номерами налогоплательщика (ИНН) своих клиентов при переводах и платежах через систему быстрых платежей (СБП). Требование вступит в силу с 1 июля и будет применяться как к юридическим, так и к физическим лицам, сообщил руководитель направления СБП центра противодействия мошенничеству Национальной системы платёжных карт (НСПК) Никита Юрков на форуме «Антифродум».
«В СБП с 1 июля этого года вступает в силу обязательность заполнения ИНН», — приводит его слова РИА Новости.
Позже в пресс-службе НСПК уточнили, что эта задача будет возложена на банки — они будут передавать данные через защищённую инфраструктуру системы.
Юрков также пояснил, что такая мера необходима для противодействия дропперству (мошенничеству, при котором банковская карта или счёт человека выступают в качестве промежуточного звена для сокрытия следов хищений).
По его словам, дроппер может поменять номер телефона, открыть новую карту или банковский счёт, переоформить паспорт, но ИНН изменить практически невозможно.
«ИНН — это универсальный идентификатор, который позволит нам проверять определённые риски сразу и в платёжной системе МИР, и в СБП. И более качественно развивать инструменты, чтобы усложнить дропперам обход ранее введённых ограничений», — заключил Юрков.
Кроме того, с 1 апреля в России вступили в действие новые правила банковских переводов. Они затронули платежи в бюджетную систему, переводы на казначейские счета, а также оплату услуг автономных учреждений. Переводов между физлицами изменения не коснулись.
Теперь при уплате налога, пошлины или штрафа через банк по платёжному поручению физические лица должны полностью указывать фамилию, имя и отчество.
Юридические лица и ИП в реквизитах также в обязательном порядке должны указывать наименование и статус, а в назначении платежа — конкретную информацию о товаре, об услуге или о договоре.