МОСКВА, 12 мая — РИА Новости. Перевод денег между своими счетами обычно безопасен, но резкие изменения в привычном финансовом поведении могут вызвать блокировку. О том, какие операции попадают под подозрение, агентству “Прайм” рассказала юрист Алла Георгиева.
По словам Георгиевой, подозрительными считаются крупные переводы глубокой ночью, нехарактерные для клиента суммы, а также дробление платежей для обхода контроля. Например, если человек с доходом 50 тысяч рублей и мелкими бытовыми покупками вдруг переводит несколько сотен тысяч, система расценит это как аномалию.
Чтобы избежать проблем, достаточно подтвердить легальность средств: справкой 2-НДФЛ, договором купли-продажи или свидетельством о наследстве. В этом случае банк снимет вопросы, даже если сумма заметно превышает обычные траты. Главное — вести прозрачную финансовую историю и быть готовым объяснить происхождение крупных поступлений, советует Георгиева.